커버드콜 ETF 순자산 Top10 vs 수익률 Top10, 교집합이 4개뿐인 이유

「커버드콜 완전정복」 연재 · 6번째 글
지금까지의 연재:
1. 한국 커버드콜 ETF 61개·26.52조 전체 지도 — 무엇이 있고 어디에 몰렸나
2. 커버드콜 ETF 이름 해부: 데일리·위클리·OTM·합성이 수익 구조를 바꾸는 방식
3. 커버드콜 ETF 분배율 총정리: 61개 실측 1위 28.8%, ‘40% 주는 상품’은 없었다
4. 미국 커버드콜 ETF 63종 비교: 분배율 높은 상품이 총수익도 높을까
5. 단일종목 커버드콜 ETF 7종 보유 구성 분석: 기초자산 직접 보유 20~30%의 이유

3줄 요약
– 돈이 몰린 10개와 성적 10개는 달랐습니다.
– 지난 1년 성적은 옵션보다 보유 종목 영향이 컸습니다.
– 계좌에서 봐야 할 것은 상품 수가 아니라 겹침입니다.

커버드콜 ETF를 볼 때 많은 분들이 먼저 보는 것은 이름, 분배율, 최근 수익률입니다. 그런데 이번 비교에서 가장 먼저 눈에 들어오는 사실은 따로 있습니다. 돈이 가장 많이 몰린 10개와 지난 1년 성적이 가장 좋았던 10개가 거의 같은 명단이 아니었다는 점입니다.^[2]

이 글은 그 이유를 아주 기초적인 수준부터 풀어봅니다. 이미 2편에서 커버드콜의 기본 구조, 3편에서 분배율 산출, 6편에서 일부 교집합 해석은 다뤘으므로 여기서는 재설명하지 않고, 두 명단이 실제로 무엇을 담고 있었는지를 통장 속역처럼 나란히 열어보는 데 집중하겠습니다.^[2][12]

먼저 질문부터 바꿔야 합니다: “누가 몇 위인가”가 아니라 “무엇을 담았는가”

처음 보는 분들은 순자산이 큰 상품이면 성적도 괜찮았을 것이라고 자연스럽게 생각합니다. 은행 예금으로 치면 돈이 많이 몰린 지점이 곧 성과도 좋을 것 같다고 느끼는 것과 비슷합니다.

하지만 이번 비교의 출발점은 그 기대가 빗나갔다는 데 있습니다. 대상은 한국 커버드콜 ETF 61개 가운데 순자산 상위 10개와 총수익 상위 10개를 합친 16개 상품이며, 기준 보유 시점은 2026년 7월 15일, 순자산 기준일은 2026년 7월 14일입니다.^[1] 두 명단의 교집합은 4개뿐입니다.^[2]

여기서 중요한 것은 순위 숫자나 수익률 숫자를 다시 나열하는 일이 아닙니다. 앞선 글에서 공개된 정보이기도 하고, 이 글의 질문도 그것이 아닙니다.^[2][12] 이 글의 질문은 훨씬 단순합니다. 같은 커버드콜 ETF인데, 돈이 몰린 통장과 성적이 난 통장은 왜 이렇게 달라졌을까입니다.

그 질문에 답하려면 먼저 16개 명단을 한 화면에 올려놓아야 합니다.

두 명단 대조: 16개 상품은 어떻게 갈렸나

이 표만 봐도 한 가지가 보입니다. 순자산 Top10은 한국주식형 5개, 해외·기타 5개로 반반인데, 총수익 Top10은 한국주식형 7개, 해외·기타 3개입니다.^[2] 말하자면 돈은 절반이 해외 쪽으로 갔는데, 지난 1년 성적 상위권은 한국형이 더 많았습니다.^[8]

다만 이 문장을 곧바로 “해외형이 나빴다”로 읽으면 안 됩니다. 관측 구간이 2025년 7월부터 2026년 7월까지였고, 그 기간 한국 증시, 특히 반도체 대형주가 강세였기 때문입니다.^[4] 달리 말해 성적표는 구간의 색깔을 많이 탑니다. 비 오는 날 우산 판매 실적이 좋았다고 해서 우산 가게 구조가 항상 더 우월하다고 단정할 수 없는 것과 같습니다.

또 하나, 여기서 말하는 한국주식형과 해외·기타는 느낌상 분류가 아닙니다. 2026년 7월 15일 보유 내역에서 한국 주식 비중이 10% 이상이면 한국주식형으로 분류했고, 실제 분포는 한국주식형 최솟값이 46.90%, 해외 그룹 최댓값이 0.00%여서 경계 사례가 없었습니다.^[1] 즉 분류부터 애매하지 않았습니다.

한 줄 정리: 이 글의 출발점은 순위가 아니라, 겹친 4개를 제외하면 두 명단이 꽤 다른 얼굴이었다는 사실입니다.

지난 1년 성적은 무엇이 갈랐나: 옵션 방식보다 보유 종목이 더 컸습니다

커버드콜 ETF를 처음 접하면 보통 “데일리냐, 위클리냐”, “OTM이냐, 타겟형이냐” 같은 옵션 설계 이름이 제일 중요해 보입니다. 자동차를 고를 때 변속기 이름부터 보게 되는 것과 비슷합니다.

물론 옵션 설계는 중요합니다. 분배 재원을 어떻게 만들고, 상승을 얼마나 잘라내는지에 영향을 주기 때문입니다. 다만 지난 1년 총수익 차이를 놓고 보면, 이번 상위권에서는 그보다 더 앞단의 변수가 있었습니다. 무엇을 담았느냐입니다.^[3][4]

총수익 상위 10개 중 7개가 삼성전자와 SK하이닉스를 동시에 보유했고, 두 종목 합계가 35%에서 61%였습니다.^[3] 더 중요한 포인트는 이 7개의 옵션 방식이 한 가지가 아니라는 점입니다. 타겟·위클리·OTM·액티브·고정·기본이 섞여 있었습니다.^[3]

삼성전자·SK하이닉스 동시 보유 7개

이 표를 읽는 법은 간단합니다. 옵션 이름이 다름에도 불구하고, 상위권 상품들 다수가 같은 두 종목에 크게 기대고 있었다는 점이 핵심입니다.^[3] 비유하면 포장지는 다르지만 내용물의 주재료가 비슷했던 셈입니다.

반대로 순자산 상위 10개에서 삼성전자와 SK하이닉스를 동시 보유한 것은 4개뿐이었습니다.^[3] 돈이 몰린 이유와 성적이 난 이유가 같지 않았다는 뜻입니다. 자금 유입은 브랜드 인지도, 분배율 가시성, 상장 시점 같은 요인에 영향을 받을 수 있지만, 총수익은 결국 기초자산이 실제로 어떻게 움직였는지의 영향을 크게 받습니다.

다만 여기서 바로 멈추고 “그러니 삼성전자·SK하이닉스를 담은 커버드콜을 사면 된다”라고 가면 전형적인 결과론이 됩니다. 그 문장은 이 데이터가 허용하는 범위를 넘습니다.^[4][12] 같은 구조는 두 종목이 약한 구간에서는 반대로 작동합니다. 커버드콜은 하락을 막아주는 보험이 아니라, 기본적으로 하락은 맞고 상승은 일부 잘리는 구조이기 때문입니다.^[4]

그래서 이 글에서 가져가야 할 문장은 더 좁고 정직해야 합니다. 지난 1년 성적 차이는 옵션 설계보다 보유 자산에서 더 크게 갈렸다는 정도까지만 말할 수 있습니다.^[4]

한 줄 정리: 이번 성적표의 핵심 변수는 옵션 이름보다, 그 ETF가 실제로 담고 있던 종목 구성이었습니다.

성적표는 두고 가고, 집중도는 가져가야 합니다

여기서 한 번 끊고 가야 합니다. 이 글에는 성격이 다른 두 종류의 사실이 섞여 있습니다.^[4]

첫째는 지난 1년 성적입니다. 이것은 2025년 7월부터 2026년 7월까지, 한국 증시와 반도체 대형주가 강세였던 구간의 결과입니다.^[4] 계절로 치면 여름 성적표에 가깝습니다. 다음 해 같은 계절이 온다고 해서 날씨가 똑같으리라는 보장은 없습니다.

둘째는 집중도입니다. 이것은 훨씬 구조적인 정보입니다.^[4] 어떤 지수를 추종하느냐, 그 지수 안에서 시가총액이 어떻게 몰려 있느냐에 따라 생기기 때문입니다.^[6] 이것은 오늘 시장이 오르든 내리든 바로 확인할 수 있고, 내년에도 같은 지수를 담는 한 큰 방향은 유지됩니다.^[4]

이 구분이 중요한 이유는, 많은 독자가 성과 숫자를 보고 상품을 이해했다고 느끼기 때문입니다. 하지만 성과는 백미러에 가깝고, 집중도는 지금 내 차 앞 유리창에 가깝습니다. 뒤를 보는 정보와 앞을 보는 정보의 쓰임이 다른 셈입니다.

그래서 이 글의 태도는 분명해야 합니다. 성적표는 두고 가고, 집중도는 가져갑니다. 결과론을 경계해야 할 대상은 성적표이고, 오늘 계좌를 열어 바로 쓸 수 있는 정보는 집중도입니다.^[4]

한 줄 정리: 지난 1년 성적은 유효기간이 짧고, 보유 집중도는 지금도 살아 있는 구조 정보입니다.

16개 통장을 열어보면 보이는 것: 한국형과 해외형의 생김새가 다릅니다

이제 가장 중요한 표로 들어가겠습니다. ETF 이름은 상품 설명서의 제목에 가깝고, 실제 보유 내역은 냉장고 안 재료 목록에 가깝습니다. 라면이라고 적혀 있어도 안에 면이 많은지, 건더기가 많은지, 국물이 진한지는 뜯어봐야 알 수 있는 것과 같습니다.

아래 표는 두 Top10의 합집합인 16개 상품이 실제로 무엇을 담았는지를 보여줍니다. 이 글의 질문이 “무엇을 담았나”이므로, 사실상 이 표가 답 그 자체입니다.^[13]

두 Top10이 실제로 담은 것: 보유 상위 5종목

이 표에서 가장 먼저 읽어야 할 대비는 단일 종목의 크기입니다. 한국 지수형은 종목 하나가 28~33%까지 올라가는데, 미국 나스닥100을 담는 상품은 가장 큰 종목이 6~7%대입니다.^[13] 같은 “지수형 ETF”라는 이름표를 달고 있어도 속의 모양은 전혀 다릅니다.

이 차이는 초보에게 특히 중요합니다. 200개 가까운 종목을 담는다고 하면 보통 “아, 넓게 분산됐겠구나”라고 느끼기 쉽습니다. 하지만 실제로는 앞의 한두 종목이 너무 커서, 큰 냄비에 여러 재료를 넣었어도 국물 맛은 결국 가장 많이 들어간 재료가 좌우하는 상황에 가깝습니다.

반례도 꼭 같이 봐야 합니다. KODEX 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜은 국내형이지만 삼성전자와 SK하이닉스 중심이 아닙니다. 대신 KB금융 22%, 하나금융지주 15%, 우리금융지주 12%, 기업은행 10%로 은행 네 곳이 59%를 차지합니다.^[13] 따라서 정확한 문장은 “국내형은 전부 삼전닉스”가 아니라, 국내형은 소수 대형주에 크게 쏠리고, 그 쏠림의 대상이 반도체일 수도 금융일 수도 있다입니다.

또 하나 놓치기 쉬운 부분이 있습니다. TIGER 배당커버드콜액티브는 삼성전자 23% 외에 삼성전자우 6%가 따로 있습니다.^[13] 표면적으로는 다른 종목처럼 보이지만, 실제 계좌 감각으로는 삼성 계열 노출이 더 크다고 이해하는 편이 맞습니다.

아울러 상위 5종목 안에 모ETF, 원화현금, 선물이 자주 끼어 있는 것도 보입니다.^[13] 이것은 ETF가 이상하게 운용된다는 뜻이 아니라, 구조상 이런 자산들이 섞여 있기 때문입니다. 다만 이 상태 그대로 종목 집중도를 계산하면 왜곡이 생기므로, 다음 단계에서는 개별 주식만 남겨 다시 계산해야 합니다.^[5][13]

합성 구조 상품인 ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성)은 한 줄만 짚고 넘어가겠습니다. 이 상품은 보유 내역이 원화현금과 스왑 계약으로 구성돼 있어, 보유 내역만으로는 실제 무엇을 담았는지 읽어낼 수 없습니다.^[7] 이런 구조는 앞선 2편과 5편에서 자세히 다뤘고, 여기서는 “보유 목록만 보면 해석이 막히는 상품도 있다”는 정도만 기억하면 충분합니다.^[7]

한 줄 정리: 같은 커버드콜 ETF라도 통장 속 재료는 크게 다르며, 특히 한국형은 소수 대형주 쏠림이 훨씬 선명하게 드러납니다.

“종목 수가 많으니 분산됐다”는 감각은 왜 자주 빗나갈까

이제 많은 분들이 가장 헷갈리는 지점으로 들어갑니다. ETF 설명서에 100종목, 200종목이 들어 있다고 하면 보통 분산이 잘됐다고 느낍니다. 장바구니에 품목을 많이 담으면 균형 잡힌 쇼핑처럼 느껴지는 것과 비슷합니다.

그런데 투자에서는 품목 수보다 무게 배분이 더 중요합니다. 사과 100개와 수박 2개를 같이 들고 있어도 무게 중심은 수박이 잡는 것과 같습니다. ETF도 마찬가지로, 종목 수가 많아도 상위 몇 종목이 너무 크면 체감상 분산과 실제 분산은 달라집니다.

이 왜곡을 줄이기 위해 이번 비교에서는 원화현금·선물·모ETF를 제외하고 개별 주식만 남긴 뒤 100%로 다시 계산했습니다.^[5] 이렇게 해야 “현금이 많아서 집중도가 낮아 보이는 착시”나 “다른 ETF를 담아서 복잡해 보이는 착시”를 걷어낼 수 있습니다.^[5]

그리고 여기에는 반드시 범위 한정이 붙습니다. 이 비교는 순자산·총수익 상위 10개 안에서만 성립합니다.^[5] 61개 전체로 넓히면 앞선 글에서 다룬 단일종목형 같은 별도 범주가 들어와 상위 3종목 비중이 100%가 될 수 있습니다.^[5] 따라서 아래 표는 “전체 시장 일반론”이 아니라, 상위 10개끼리 비교했을 때의 구조로 읽어야 정확합니다.

주식만 기준 집중도

이 표의 결론은 한 줄로 정리됩니다. 한국주식형 최저치가 46.5%인데, 해외·기타 최고치가 42.7%입니다.^[5] 즉 겹치는 구간이 없습니다.^[5] 상위 10개 안에서 비교하면 한국형 쪽이 구조적으로 더 쏠려 있었습니다.

이 사실은 꽤 직관을 거스릅니다. 해외형 중에는 17종목만 담은 상품도 있고, 한국형 중에는 197종목, 199종목을 담는 상품도 있기 때문입니다.^[5] 그런데도 결과는 반대입니다. 그래서 다음 질문이 생깁니다. 왜 이렇게 되나입니다.

한 줄 정리: 상위 10개 안에서만 보면, 개별 주식 기준 집중도는 한국형이 해외형보다 일관되게 더 높았습니다.

원인은 상품 기술이 아니라, 추종 지수의 체질에 더 가깝습니다

많은 분들이 여기서 “그럼 한국형이 종목 수가 적어서 그런가?”라고 생각합니다. 그런데 데이터는 반대로 말합니다.^[6]

예를 들어 KODEX 200타겟위클리커버드콜은 197종목을 담고도 주식 상위 3종목 비중이 65.3%입니다.^[5][6] 반면 TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜은 97종목인데 주식 상위 3종목 비중이 20.9%입니다.^[5][6] 종목을 거의 두 배 담고도 집중도는 세 배 가까이 높은 셈입니다.^[6]

이 대목이 핵심입니다. 종목 수로는 설명이 안 됩니다. 원인은 상품 포장 기술보다, 그 상품이 따라가는 지수 내부의 시가총액 편중에 있습니다.^[6] 같은 버스에 승객 수가 많아도 몇 명이 맨 앞 대형 좌석을 거의 다 차지하면 무게중심은 앞으로 쏠립니다. ETF도 비슷합니다. 편입 종목 수보다, 상위 시가총액 종목의 덩치가 훨씬 중요합니다.

리포트는 이를 더 직접적으로 설명합니다. 코스피200은 상위 종목 비중이 매우 큰 구조이고, 나스닥100은 1위 종목이 8%대입니다.^[6] 그래서 “200 지수를 담았으니 충분히 분산됐다”는 감각과 실제 사이의 거리가 한국 쪽에서 더 크게 벌어집니다.^[6]

여기서 운용사를 속임수처럼 볼 필요는 없습니다. 이 정보는 감춰진 비밀이 아니라 보유 내역에 공개된 정보입니다.^[12] 문제는 종종 우리가 ETF 이름과 분배 일정만 보고, 실제 구성은 확인하지 않는다는 데 있습니다. 라벨만 보고 식재료표를 안 읽는 소비자 습관에 더 가깝습니다.

따라서 보다 정확한 문장은 이렇습니다. 쏠림은 상품 설계가 만든 것이라기보다, 추종하는 지수가 원래 쏠려 있어서 생긴다.^[6] 커버드콜은 그 위에 옵션 레이어가 덧씌워진 구조일 뿐, 뼈대 자체를 바꾸지는 못합니다.

한 줄 정리: 분산 착각의 핵심 원인은 ETF 개수가 아니라, 그 ETF가 따라가는 지수의 시가총액 구조입니다.

이 구조를 개인 계좌로 번역하면 무엇이 보일까

이제 표를 독자의 계좌로 옮겨와야 합니다. 데이터가 아무리 좋아도 내 통장과 연결되지 않으면 그냥 구경으로 끝나기 쉽습니다. CT 촬영 사진을 봤다면 마지막에는 “그래서 내 몸에서 뭘 확인해야 하나”로 넘어가야 하는 것과 같습니다.

첫째는 중복 노출입니다. 국내 커버드콜 ETF 한 개만 사도, 경우에 따라 삼성전자와 SK하이닉스가 합쳐 35~61% 들어 있습니다.^[3][10] 여기에 삼성전자를 직접 보유하고 있거나 반도체 ETF를 따로 갖고 있다면, 겉보기에는 상품이 여러 개여도 실제로는 같은 축에 자금을 더 얹고 있을 수 있습니다.^[10][11]

이 지점이 많은 초보에게 의외입니다. 커버드콜 ETF를 사는 이유는 대개 월분배나 변동성 완화 기대인데, 실제로는 특정 대형주에 대한 큰 노출을 함께 사고 있을 수 있기 때문입니다.^[10] 중요한 것은 “그래서 팔아라”가 아니라, 알고 들고 있는지 모르고 들고 있는지입니다.^[10][12]

둘째는 개수는 분산이 아니라는 점입니다. 국내 상품 8개의 주식 상위 3종목 비중이 46.5~70.2%로 전부 높은 편입니다.^[5][10] 월분배를 받으려고 국내 커버드콜 ETF를 여러 개 나눠 담아도, 속을 열면 비슷한 얼굴이 반복될 수 있습니다.^[10]

이는 1편에서 봤던 “상품은 많아도 자금은 몇 곳으로 쏠린다”는 이야기의 개인 계좌 버전이라고 볼 수 있습니다.^[10] 장바구니를 두 개로 나눴다고 해서 안에 담긴 물건까지 자동으로 달라지는 것은 아닙니다.

셋째는 서로 헤지가 잘 되지 않는다는 점입니다. 성적 상위 7개가 같은 두 종목에 기대고 있었다면, 그 두 종목이 함께 흔들릴 때 상품들도 같이 흔들릴 가능성이 높습니다.^[3][10] 이 안에서 다른 커버드콜 ETF로 갈아타는 것이 항상 위험 분산이 되는 것은 아닙니다. 같은 건물 안에서 방만 옮기는 것에 가까울 수 있습니다.

이 세 가지는 미래를 예측하는 문장이 아닙니다. 특정 종목을 권하는 문장도 아닙니다.^[10][12] 오늘 계좌를 열면 바로 확인할 수 있는 현재 상태에 대한 진술입니다.^[10] 그래서 결과론 경계와도 충돌하지 않습니다.

한 줄 정리: 개인 계좌에서 가장 먼저 확인할 것은 수익률이 아니라, 이미 들고 있는 대형주 노출이 커버드콜 ETF 안에서 반복되는지 여부입니다.

그럼 무엇부터 확인하면 될까: 상품보다 먼저 내 계좌를 봐야 합니다

초보가 가장 실수하기 쉬운 순서는 “상품을 고른 뒤 내 계좌에 넣어보는 것”입니다. 하지만 이번 데이터가 보여주는 더 실용적인 순서는 반대입니다. 내 계좌를 먼저 보고, 상품을 나중에 봐야 합니다.^[11]

확인 절차는 복잡하지 않습니다. 운용사 홈페이지의 자산구성 PDF나 ETF CHECK 같은 도구에서 상위 3종목과 그 비중을 먼저 보고, 그 종목들이 내가 이미 들고 있는 종목과 겹치는지를 확인하면 됩니다.^[9] 마지막으로, 내가 “분산됐다”고 느낀 근거가 종목 수였는지, 아니면 실제 비중이었는지를 다시 점검하면 됩니다.^[9]

이 절차는 매수 지시가 아닙니다.^[9] 오히려 그 반대에 가깝습니다. 최근 1년 수익률만 보고 고르면 결과론으로 흐르기 쉬우니, 먼저 계좌 안의 겹침을 확인하자는 제안입니다.^[11] 이미 국내 대형주 노출이 크다면 국내지수형 커버드콜을 더하는 것은 분산보다 가중에 가까울 수 있고, 반대라면 판단이 달라질 수 있습니다.^[11]

다만 여기서도 선을 넘지 않는 것이 중요합니다. 몇 % 이하로 맞춰라, 이 상품이 더 낫다 같은 수치 지시는 이 데이터가 직접 말해주지 않습니다.^[11][12] 세금과 환율도 이 글의 데이터 밖이므로, 따로 확인할 항목으로만 남겨두는 편이 정직합니다.^[12]

결국 커버드콜 ETF를 읽는 기본기는 어렵지 않습니다. 상품명보다 보유 내역, 종목 수보다 상위 비중, 최근 성적보다 내 계좌와의 중복을 먼저 보는 습관입니다. 익숙해지면 몇 분 안에 읽을 수 있는 체크리스트가 됩니다.

한 줄 정리: 커버드콜 ETF를 고르기 전에, 먼저 내 계좌의 기존 노출과 ETF 상위 보유 종목이 겹치는지 확인해야 합니다.

용어를 최소한으로 정리하면 여기까지입니다

마지막으로, 이 글에서 자주 나온 표현을 아주 짧게 정리하겠습니다. 처음 읽는 분이라면 이 정도만 머릿속에 남겨도 다음 글을 읽기가 훨씬 쉬워집니다.

순자산 Top10은 말 그대로 돈이 많이 들어와 몸집이 큰 10개 상품입니다.^[1][2] 총수익 Top10은 지난 1년 성적이 좋았던 10개 상품입니다.^[2][4] 둘은 비슷할 수도 있지만, 이번에는 그렇지 않았습니다.^[2]

교집합 4개는 두 리스트에 모두 들어간 상품입니다.^[2] 다시 말해 돈도 많이 모였고, 지난 1년 성적도 상위권이었던 상품들입니다. 다만 이 사실만으로 미래 우열을 뜻하지는 않습니다.^[4][12]

한국주식형 / 해외·기타는 감각적 분류가 아니라, 2026년 7월 15일 보유 내역에서 한국 주식 비중이 10% 이상인지로 나눈 기계적 구분입니다.^[1] 이번 데이터에서는 경계 사례가 없었습니다.^[1]

주식만 기준 집중도는 원화현금, 선물, 모ETF를 빼고 개별 주식만 남겨 다시 계산한 상위 3종목 비중입니다.^[5] 이 작업을 해야 “이 ETF가 실제로 어느 종목에 얼마나 쏠렸는지”를 더 정확하게 볼 수 있습니다.^[5]

합성 구조는 보유 목록만으로 실제 기초노출을 바로 읽기 어려운 형태를 뜻합니다.^[7] 이런 상품은 겉 보유 내역만으로는 해석이 끝나지 않으며, 거래상대방 위험 같은 별도 확인 포인트가 따라옵니다.^[7]

다음 글에서는 지금까지 여섯 편에서 쌓아온 내용을 바탕으로, 실제로 상품을 볼 때 무엇부터 확인할지 체크리스트 형태로 정리해보겠습니다.^[9]

한 줄 정리: 이 글의 핵심 용어는 결국 하나로 모입니다. 상품명보다 보유 내역을 읽어야 구조가 보인다는 점입니다.

References

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amadas80

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